SZOLGÁLTATÁSAINKAT SZABÁLYOZÓ RENDELKEZÉSEK

A hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. törvény (a továbbiakban: Hpt.)
A központi hitelinformációs rendszerről szóló 2011. évi CXXII. törvény
A pénzforgalmi szolgáltatás nyújtásáról szóló 2009. évi LXXXV. törvény XII/A. Fejezet 1-3. Cím 62/A. § – 62/J. §
A díjtól és költségtől mentes készpénzkifizetés, illetve készpénzfelvétel igénybevételére szolgáló fizetési számlát megjelölő nyilatkozat tartalmára vonatkozó részletes szabályokról szóló 53/2013. (XI. 29.) NGM rendelet
Az adózás rendjéről szóló 2017. évi CL. törvény 131. § (24) bekezdés  elektronikus keresetkimutatás közvetítése
A digitális államról és a digitális szolgáltatások nyújtásának egyes szabályairól szóló 2023. évi CIII. törvény (a továbbiakban: Dáptv.)
A digitális szolgáltatások, a digitális állampolgárság szolgáltatások és támogató szolgáltatások részletes műszaki követelményeiről szóló 322/2024. (XI. 6.) Korm. rendelet (Dáptv. műszaki vhr.)

FOGYASZTÓVÉDELMI RENDELKEZÉSEK

ÜZLETSZABÁLYZAT

A hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. törvény XIII. Fejezet 120. cím, 276. §

ÜGYFÉLVÉDELEM ÉS JOGORVOSLAT

A központi hitelinformációs rendszerről szóló 2011. évi CXXII. törvény III. Fejezet 15. § (7)-(10) bekezdés
A pénzforgalmi szolgáltatás nyújtásáról szóló 2009. évi LXXXV. törvény XII/A. Fejezet 3. Cím 62/J. §
Az Európai Parlament és Tanács (EU) 2016/679 Rendelete (2016. április 27.) a természetes személyeknek a személyes adatok kezelése tekintetében történő védelméről és az ilyen adatok szabad áramlásáról, valamint a 95/46/EK rendelet hatályon kívül helyezéséről III. Fejezet 12-22. cikk
Az információs önrendelkezési jogról és az információszabadságról szóló 2011. évi CXII. törvény II/A. Fejezet, 7. Cím 14. §

PANASZKEZELÉS ÉS JOGORVOSLAT

A hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. törvény XIII. Fejezet 126. Cím, 288. §
Az egyes pénzügyi szervezetek panaszkezelésének formájára és módjára vonatkozó részletes szabályokról 66/2021. (XII. 20.) MNB rendelet.
A pénzügyi szektor egyes intézményei panaszkezelésének eljárásával, valamint panaszkezelési szabályzatával kapcsolatos részletes szabályokról szóló 95/2025. (V. 8.) Korm. rendelet
A központi hitelinformációs rendszerről szóló 2011. évi CXXII. törvény III. Fejezet 16-17. §
Az Európai Parlament és Tanács (EU) 2016/679 Rendelete (2016. április 27.) a természetes személyeknek a személyes adatok kezelése tekintetében történő védelméről és az ilyen adatok szabad áramlásáról, valamint a 95/46/EK rendelet hatályon kívül helyezéséről (141) preambulumbekezdés
Az információs önrendelkezési jogról és az információszabadságról szóló 2011. évi CXII. törvény II/A. Fejezet, 8. Cím 22-23. §

VISSZAÉLÉS-BEJELENTÉS (WHISTLEBLOWING)

A panaszokról, a közérdekű bejelentésekről, valamint a visszaélések bejelentésével összefüggő szabályokról szóló 2023. évi XXV. törvény

ADAT- ÉS TITOKVÉDELEM

A hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. törvény VIII. Fejezet 71-72. Cím, 160. § – 166/A. §
Az Európai Parlament és Tanács (EU) 2016/679 Rendelete (2016. április 27.) a természetes személyeknek a személyes adatok kezelése tekintetében történő védelméről és az ilyen adatok szabad áramlásáról, valamint a 95/46/EK rendelet hatályon kívül helyezéséről
Az információs önrendelkezési jogról és az információszabadságról szóló 2011. évi CXII. törvény
Az üzleti titok védelméről szóló 2018. évi LIV. törvény

INFORMATIKAI BIZTONSÁG

A pénzügyi ágazat digitális működési rezilienciájáról, valamint a 1060/2009/EK, a 648/2012/EU, a 600/2014/EU, a 909/2014/EU és az (EU) 2016/1011 rendelet módosításáról szóló, 2022. december 14-i (EU) 2022/2554 európai parlamenti és tanácsi rendelet (a továbbiakban: DORA rendelet) és az abban szereplő felhatalmazások alapján kiadott uniós jogszabályok
Hpt.
Dáptv. műszaki vhr.
A Magyar Nemzeti Bank 1/2025. (I.13.) számú ajánlása az informatikai rendszer védelméről
A Magyar Nemzeti Bank 2/2025. (I.13.) számú ajánlása a közösségi és publikus felhőszolgáltatások igénybevételéről
A Magyar Nemzeti Bank 7/2020. (VI.3.) számú ajánlása a külső szolgáltatók igénybevételéről

KÖZZÉTÉTELI KÖTELEZETTSÉG

A köztulajdonban álló gazdasági társaságok takarékosabb működéséről szóló 2009. évi CXXII. törvény (a továbbiakban: Takarékos tv.)

ADATSZOLGÁLTATÁSI MNB RENDELETEK

A jegybanki információs rendszerhez elsődlegesen a Magyar Nemzeti Bank pénz- és hitelpiaci szervezetek feletti felügyeleti feladatai ellátása érdekében teljesítendő adatszolgáltatási kötelezettségekről szóló 43/2025. (XII. 4.) MNB rendelet

MNB határozatok

A Társaság az Állami Pénz- és Tőkepiaci Felügyelet 1999. december 27. napján kiadott 2566/1999. számú határozatában, továbbá a Magyar Nemzeti Bank 2014. június 9. napján kiadott H-EN-I-552/2014. számú határozatában és 2023. január 16. napján kiadott H-EN-I-22/2023. számú határozatában foglalt engedélye alapján az alábbi tevékenységek végzésére jogosult: a Hpt. 3. § (1) bekezdésének k) pontjában meghatározott hitelreferencia szolgáltatás végzése, továbbá a pénzforgalmi szolgáltatás nyújtásáról szóló 2009. évi LXXXV. törvény 62/C. § (1) bekezdésében meghatározott Központi Nyilvántartás működtetése, valamint a Hpt. 3. § (1) bekezdés i) pontjában foglalt pénzügyi szolgáltatás közvetítése pénzügyi szolgáltatás végzése.